Che cos'è KYC (Know Your Customer)

KYC作为建立客户关系的关键第一步，强调其在防止身份欺诈、遵守反洗钱（AML）控制和满足监管标准方面的作用。越来越多的公司正在投资于符合各种法规要求的KYC软件。

KYC指的是根据法律要求和当前法律（如AML、GDPR和eIDAS）验证客户身份的做法。随着新技术和互联网的普及，建立标准以打击在线欺诈变得至关重要。因此，KYC流程是任何希望将用户纳入客户的企业的强制要求，尤其在金融和银行等行业，以及保险、房地产、交易和加密货币等相关行业中尤为关键。

该文件指出，自2020年以来，由于全球健康问题，许多公司不得不实施数字和远程KYC流程，以便在潜在限制下继续运营。虽然数字KYC程序已经存在多年，但现在拥有一个长期的KYC合作伙伴使得可行的企业与那些面临过时风险的企业区分开来。KYC流程涉及应用一系列控制措施，以确保与与恐怖主义、腐败或洗钱有关的个人不建立商业关系。这包括确认客户的身份以及授予他们访问必要服务或产品的权限。验证方法各不相同，但并非所有方法都符合法律要求。

Lastly, the document explores KYC regulations across different regions and industries, such as Europe's AMLD5 (or 5AMLD) and eIDAS framework, along with the 6th Anti-Money Laundering Directive (6AMLD). These define secure digital identification methods for financial sectors, allowing customers to interact remotely with banks, insurance agencies, and administrations.