KYC (Müşterinizi Tanıyın)

KYC, müşteri ilişkisi kurmanın kritik bir ilk adımı olarak, kimlik dolandırıcılığını önlemedeki rolünü, Kara Para Aklama (AML) kontrollerine uyum sağlamayı ve düzenleyici standartları karşılamayı vurgulamaktadır. Artan bir şekilde, şirketler çeşitli düzenlemeler tarafından belirlenen uyum gereksinimlerini karşılayan KYC yazılımlarına yatırım yapmaktadır.

KYC, yasal gereklilikler ve AML, GDPR ve eIDAS gibi mevcut yasalarla uyumlu olarak müşteri kimliklerini doğrulama uygulamasını ifade eder. Yeni teknolojiler ve internet daha yaygın hale geldikçe, çevrimiçi dolandırıcılıkla mücadele etmek için standartlar oluşturmak zorunlu hale gelmiştir. Sonuç olarak, KYC süreci, kullanıcıları müşteri olarak kabul etmek isteyen herhangi bir işletme için zorunlu bir gerekliliktir; özellikle finans ve bankacılık gibi sektörlerde, ayrıca sigorta, gayrimenkul, ticaret ve kripto para birimleri gibi ilgili endüstrilerde kritik öneme sahiptir.

Belge, 2020'den bu yana, küresel sağlık endişeleri nedeniyle birçok şirketin potansiyel kısıtlamalar altında operasyonlarına devam edebilmek için dijital ve uzaktan KYC süreçlerini uygulamak zorunda kaldığını belirtmektedir. Dijital KYC prosedürleri yıllardır mevcut olsa da, şimdi uzun vadeli bir KYC ortağına sahip olmak, sürdürülebilir işletmeleri, yok olma riski taşıyanlardan ayırmaktadır. KYC süreci, ticari ilişkilerin terörizm, yolsuzluk veya kara para aklama ile bağlantılı bireylerle kurulmadığından emin olmak için bir dizi kontrol uygulamayı içerir. Bu, müşterilerin iddia ettikleri gibi olup olmadıklarını doğrulamayı ve onlara gerekli hizmetlere veya ürünlere erişim sağlamayı içerir. Doğrulama yöntemleri çeşitlilik gösterir, ancak hepsi yasal gerekliliklere uymamaktadır.

Son olarak, belge farklı bölgelerde ve endüstrilerde KYC düzenlemelerini inceliyor, örneğin Avrupa'nın AMLD5 (veya 5AMLD) ve eIDAS çerçevesi ile 6. Kara Para Aklama Yönergesi (6AMLD). Bunlar, finans sektörleri için güvenli dijital kimlik yöntemlerini tanımlar ve müşterilerin bankalar, sigorta ajansları ve idarelerle uzaktan etkileşimde bulunmalarına olanak tanır.